工商银行永春支行“三板斧”防范电信网络新型违法犯罪
来源:本 网
作者:含 糊
时间:2018-07-20
(本网讯)日前,工商银行永春支行积极注力打击治理电信网络新型违法犯罪,总结近年来该行成功堵截的多起外部欺诈风险典型案例的经验,高效推动、周密部署,防范电信网络新型违法犯罪发生。
据介绍,该行提高对外部欺诈风险的防范能力,做好现场识别防范和处置。针对目前电信网络诈骗多通过柜面、自助柜员机、手机银行和网上银行等方式进行转账这一特点,该行要求现场管理人员和柜员增强识别电信网络诈骗能力,做好客户的身份识别,做到身份证件、联网核查、客户三对照;加强个人客户信息真实性、有效性及完整性的检查和管理,消除可能出现的外部风险和内部风险。
该行不断开展宣传教育,增强防范能力。通过加强案防教育培训、剖析外部欺诈案例,准确掌握业务风险点;加强员工风险教育与业务培训,特别是《证件防伪识别手册》的学习培训,增强广大员工制度执行意识和提高风险识别能力。印制发放防范电信网络新型诈骗宣传单、开展咨询宣传及利用网点显示屏滚动播放防范新型诈骗宣传语,向广大客户揭示电信网络诈骗等新型犯罪手法和防范要领,增强客户防骗的意识。
同时,该行还做好警银协作和系统内联动,面对突发事件做到有条不紊启动应急预案。事件发生时,该行按照应急方案处理,柜员、现场值班经理、保安协同合作,保持高度负责的工作态度,及时分析评估案情,迅速做出处置,增强应急处置能力,有效控制和缓释风险。加强内外部联动及银警协作,建立与人行、银监、公安、上级行等单位的风险信息交流和协查机制,形成全员参与打击电信网络新型诈骗犯罪行动的良好氛围。
据介绍,该行提高对外部欺诈风险的防范能力,做好现场识别防范和处置。针对目前电信网络诈骗多通过柜面、自助柜员机、手机银行和网上银行等方式进行转账这一特点,该行要求现场管理人员和柜员增强识别电信网络诈骗能力,做好客户的身份识别,做到身份证件、联网核查、客户三对照;加强个人客户信息真实性、有效性及完整性的检查和管理,消除可能出现的外部风险和内部风险。
该行不断开展宣传教育,增强防范能力。通过加强案防教育培训、剖析外部欺诈案例,准确掌握业务风险点;加强员工风险教育与业务培训,特别是《证件防伪识别手册》的学习培训,增强广大员工制度执行意识和提高风险识别能力。印制发放防范电信网络新型诈骗宣传单、开展咨询宣传及利用网点显示屏滚动播放防范新型诈骗宣传语,向广大客户揭示电信网络诈骗等新型犯罪手法和防范要领,增强客户防骗的意识。
同时,该行还做好警银协作和系统内联动,面对突发事件做到有条不紊启动应急预案。事件发生时,该行按照应急方案处理,柜员、现场值班经理、保安协同合作,保持高度负责的工作态度,及时分析评估案情,迅速做出处置,增强应急处置能力,有效控制和缓释风险。加强内外部联动及银警协作,建立与人行、银监、公安、上级行等单位的风险信息交流和协查机制,形成全员参与打击电信网络新型诈骗犯罪行动的良好氛围。
>(责任编辑:hjr)