本网讯（詹晓慧）2021年9月是金融联合教育宣传月，工行南平分行根据人行、银保监局和上级行相关工作要求，积极承担起社会责任，开展涉案银行账户专项整治和深化银行卡风险防控，最大化从源头阻断电信网络诈骗“资金链”。以多维度多形式的宣传活动，持续推进扫黑除恶斗争常态化宣传，做好金融知识普及工作，引导金融消费者和投资者树立理性消费观念，正确使用金融产品和服务，让金融发展更好服务人民生活需要，为消费者保驾护航。
 
    织密金融安全网 筑牢风险防护墙
    加强账户管理是商业银行职责所在，工行南平分行紧紧围绕贯彻落实公安部和人民银行关于“断卡”行动的工作部署，进一步增强对开展“断卡行动”重大意义的认识。
    据了解，该行为了促进员工对电信网络诈骗的演变、形式、种类及危害性等问题有进一步认识，邀请南平市公安局反诈骗和合成作战中心领导和专家对全辖员工进行“断卡行动相关内容及电信网络诈骗新型违法犯罪防范知识培训”，提高员工综合能力素质。同时，还督促各网点充分利用晨会、专题案防会等时机，组织员工认真学习监管部门及上级行相关“断卡行动”的风险提示，做到人人熟知“断卡”的具体要求，并学习有关电信诈骗的经典案例以及如何做好对电信诈骗的防范宣传工作。
    “在发生重大风险事件时，提供明确、可操作的处理报送流程和高效的解决方案，以最大程度预防和减少重大风险事件给国家、客户和我行带来的损害。”该行相关负责人介绍说。在规范和加强重大洗钱和恐怖融资风险事件应急处理行为上，该行制定了相关风险事件应急预案，明确各部门、各机构岗位职责，确保人员、客户资产和信息安全，避免次生、衍生事件发生。
    此外，在对公账户风险排查中，该行强化开户环节、存续期基础管理及账户风险按月排查治理等项工作，确保该行对公账户不涉案、不涉罚。另外对于个人涉案账户的排查，该行把“新增涉诈账户”作为红线，采取行之有效措施强化管理，对新开账户进行录音录像全过程管理，杜绝出现新增情况。
 
    多维宣传入人心 吹响“防诈”集结号
    为了提高广大金融消费者对金融诈骗犯罪行为的警觉，营造出良好的社会宣传氛围，工行南平分行以全方位立体式的“线上+线下”宣传模式，将金融知识普及至广大金融消费者。
“想不到看看电视，就能学到这么多金融知识。”近日，随着《南平市重拳打击银行卡买卖违法行为》宣传视频的播出，一时间得到了广大金融消费者的广泛赞扬。
    据悉，该线上视频系工行南平分行、南平反诈中心在人行南平中心支行的指导下制作，由工行联系新闻媒体提供素材，在工行营业网点取景拍摄制作，选在南平电视台黄金档时间播出，并借助公安局微信公众号、小区电梯投影媒体、电影片头等方式进行播放宣传。
    同时，在金融知识线上“云普及”中，该行各级机构充分发挥网点优势，围绕金融消费者权益，制作以“金融防诈八妙招”为主题的金融知识普及微视频，并通过生动形象的抖音形式和制作突出声动效果的反洗钱案例视屏向社会公众宣传金融防诈骗的小技巧。
    此外，该行通过在网点阵地宣传、进企业进社区宣传等方式，扩大线下宣传面。该行以现金柜，智慧柜员机，公告栏等醒目位置为宣传点，张贴电信诈骗防范警示以及买卖、出租、出借账户的危害和法律责任,并利用电子屏幕滚动播放防诈拒赌宣传口号,各网点电视也滚动播出防诈的宣传图片。该行还为“断卡行动”制作形象生动的宣传折页,向到店客户以及在网点门口向路过路群众发放宣传折页，讲解宣传扫黑除恶专项斗争相关知识，实时提醒群众做好防范措施，免受诈骗侵害。
 
    精细耕耘暖人心 服务群众“零距离”
    近日，工行松溪支行在南平分行的指导下，组织工作人员深入辖区工厂内开展主题金融知识下乡活动，向工人宣传普及消费者权益保护等金融知识。同时该行在外出办卡时会向农民工人、企业员工宣传电信诈骗知识，讲解扫黑除恶的工作背景，如何识别举报非法金融、涉黑反洗钱线索等内容。
    据了解，在日常与金融消费者接触的各重点环节，工行南平分行加强重点把控，切实维护消费者的合法权益。在为客户办理银行卡时，由工作人员逐字逐句为客户宣读个人结算账户开立和使用风险提示书，宣传出租、出售、购买银行账户(银行卡)支付账户的危害性、法律责任及金融惩戒措施，并耐心询问客户办卡原因、银行卡使用途径等。特别是对办理可疑转账汇款的客户实行“三问一确认”，即询问汇款用途，交易对手以及是否认识对方，及时对可疑转账行为进行提醒、劝阻。
    一头连着“夕阳”，一头迎着“朝阳”，工行南平分行聚焦“一老一小”重点客群，着重推进金融知识宣传工作的探索和创新，用“工行温度”温暖身边人。
    该行通过小区电梯投影媒体播放的“老年人金融知识”动漫小视频，以及在相关公众号发布的“老年人金融知识宣传小视频”，都受到了老年客户群体的一致好评。同时，该行还针对学生群体制作了“防范校园贷”小视频在各大院校进行播放宣传。并走进校园以宣讲、发放防诈宣传单等方式对学生、学校教职工进行防诈骗宣传教育，依靠“小手拉大手”发动学生及教职工参与“全民防诈＂，全面提高院校师生的防骗意识。